1. 실 태

최근 해외에서 교민들을 대상으로 우리 在外공관장ㆍ교민회장 등의 명의를 도용한 금융사기가 빈발하고 있습니다. 이러한 명의 도용 국제사기는 지난 1년간(’10.9~‘11.9간) 공식 확인된 것만 7개국에서 11건이 발생하였으며, 신고를 기피하는 사기범죄의 특성을 감안할 때 실제 발생건수는 훨씬 더 많을 것으로 추정됩니다.

사건 대부분이 공관장 등이 출장중 지갑을 분실하거나 사고를 당했다면서 교민 및 현지공관 등에 송금을 요청하는 이메일을 발송하는 것으로, 이메일에는 주요 인사의 소속ㆍ직함ㆍ연락처는 물론, 사진과 태극문양(공관원 명의 도용시)까지 도용하고 있습니다.

또한, 송금 수단으로는 송금 승인번호만 알면 누구나 송금한 돈을 수령할 수 있는 ‘웨스턴 유니언’ 해외송금 서비스를 이용하여 수사기관의 추적을 피하고 있습니다.

2. 문 제 점

이러한 범죄는 英文 이메일 내용 및 송금방식 등으로 볼 때 전형적인 나이지리아 금융사기조직의 수법으로 판단되며, 지난 5월 우크라이나에서 발생한 상사원 명의 도용 이메일의 발송처도 나이지리아로 확인되어 이를 뒷받침하고 있습니다.

그러나 과거 나이지리아 범죄조직들이 무작위로 사기메일을 발송하였던 반면, 최근의 조직들은 유력인사의 메일을 해킹한 후 그 知人들을 상대로 사기를 자행하는 등 더욱 지능화된 수법을 사용하고 있으며, 특히 상호 부조의식이 강한 우리 교민사회의 특성을 이용하고 있는 점에 비추어 볼 때 유사피해 확산이 우려되고 있습니다.

나이지리아 금융사기 조직 - 아래 참조 -

3. 대처 요령

✔ 일단 송금한 후라면 이를 되찾기는 매우 어렵습니다. 따라서 금전 송금을 요구하는 메일을 수신하였을 때에는 반드시 전화로 본인과 통화하여 사실 여부를 확인해야 합니다.

✔ 명의를 도용한 사기메일임이 확인되면 소속 공관에 신고해야 합니다. 이를 접수한 공관은 휴대전화 문자메시지ㆍ이메일ㆍ트위터 등 전파력이 강한 수단을 통해 사기메일이 발송되었음을 교민들에게 신속히 알림으로써 추가 피해를 예방하도록 합니다.

✔ 교민회 홈페이지 등 인터넷에 개인정보를 과도하게 올리지 않도록 하며, 트위터ㆍ페이스북 등 개인들이 사용하는 소셜 네트워크도 정보 공개범위를 조정함으로써 개인정보가 범죄에 惡用되는 것을 방지하도록 합니다.

✔ 사기조직들은 해킹 사전작업으로 명의를 도용하고자 하는 인사들에게 악성코드가 담긴 이메일을 발송하는 바, 출처가 불분명한 이메일을 수신한 경우, 열지 말고 바로 삭제하며 비밀번호도 수시로 변경하는 것이 좋습니다.

✔ 나이지리아 등 해당국 정부도 사기조직을 추적하고는 있으나 사회 전반에 만연한 부정부패와 열악한 사법시스템 등으로 실질적인 성과는 미미한 실정입니다. 따라서 사기범죄는 예방이 최선임을 명심하시기 바랍니다.

4. 사기메일 例示 - 아래 참조  -

사기메일 번역본

갑자기 이렇게 요청 드리게 되어 죄송합니다. 그리스 아테네를 여행하던 중에 어쩔 수 없는 상황이 발생하였습니다. 저는 휴가차 이곳에 왔다가 권총 강도를 만나 수중의 현금과 휴대전화, 신용카드를 모두 빼앗겼습니다. 저에게는 끔찍한 경험이었습니다. 지금 집으로 돌아가고자 돈을 모으고 있는데 좀 도와주셨으면 좋겠습니다.

저는 현재 무일푼입니다. 은행에 연락을 취해 보았지만 은행에서 해 줄 수 있는 건 새 카드를 재발급을 해주는 것뿐이라고 하였습니다. 새 카드는 이곳에 오는 데만 2-4일이 더 소요됩니다. 이런 곤경에서 벗어날 수 있도록 돈을 빌려주셨으면 좋겠습니다. 이 상황만 벗어나면 즉시 갚도록 하겠습니다.

저에게 송금해 주시려면 웨스턴 유니언이 가장 빠른 방법입니다. 송금하시기 위해 제 거소지 등 더욱 자세한 내용이 필요하시면 이 e메일 또는 호텔 카운터 전화 +30231059898로 연락 주십시오.